Valse check oplichting in overvloed
Volgens het fraudeinformatiecentrum van de National Consumer League (NCL) was cheque-fraude de op twee na meest voorkomende zwendel op internet in 2006. Het gemiddelde gerapporteerde consumentenverlies was $ 4, 053 dollar. "Valse cheques voor oplichters zijn een manier voor oplichters om geld van uw bank te stelen en u de tas te laten houden", zegt Susan Grant, directeur van het National Fraud Information Centre. "Slachtoffers kunnen meer verliezen dan geld: hun bankrekeningen kunnen worden gesloten en sommigen worden zelfs geconfronteerd met beschuldigingen van cheque-fraude!"
Het Internet Crime Center (IC3) is in het jaar 2000 door de FBI opgericht om meldingen van internetcriminaliteit af te handelen. De IC3 heeft al meer dan 1 miljoen klachten van consumenten geregistreerd, met collectieve verliezen van meer dan $ 640 miljoen. FBI-woordvoerder Paul Bresson zegt dat dit geen nieuwe misdaad is, maar een andere groep slachtoffers. "Criminelen gebruiken dezelfde modus operandi (MO), maar nu richten ze zich op artiesten op internet."
De tijd staat aan de kant van de crimineel
Helaas maken de federale wetgeving het voor deze zwendel gemakkelijker om te slagen, maar vereist de federale wet dat banken en kredietverenigingen het geld voor gestorte bedragen snel beschikbaar maken voor opname, meestal binnen vijf dagen. Het kost tijd voor de bank om terug te gaan naar de bron om het daadwerkelijke geld te beveiligen, dus weken of maanden kunnen verstrijken voordat de bank kan bepalen of de cheque vals is.
Daarom, zelfs als blijkt dat u al het geld op uw bankrekening hebt, kunt u nog steeds verantwoordelijk worden gehouden als de cheque nep blijkt te zijn. En als u geld terugstuurt naar iemand, kunt u misschien uw zuurverdiende geld niet terugkrijgen!
Tips om jezelf te beschermen
Hier zijn enkele tips van de experts over voorzorgsmaatregelen die u kunt nemen tegen nepcheck:
- Accepteer nooit een cheque of postwissel voor meer dan de verkoopprijs van het kunstwerk. Er is geen legitieme reden voor iemand om u te veel te betalen en u vervolgens te vragen om contant geld terug te sturen!
- Houd er rekening mee dat alleen omdat uw bank de cheque accepteert en uw account crediteert, dit niet betekent dat de cheque goed is. Het kan weken of maanden duren voordat een bank de bron achterna zit en ontdekt dat een cheque vals is. U bent uiteindelijk verantwoordelijk als u geld ophaalt met een nepcheque.
- Dring aan op een cheque van een kassier bij een lokale bank of een bank met een lokaal filiaal. Laat uw bank bevestigen dat de cheque van de kassa buiten de stad goed is door de bank rechtstreeks te bellen.
- Werk niet buiten het net. Geen geld overmaken of cheques verzenden voor te veel betalen. Als u een account bij eBay of PayPal hebt, voert u uw bedrijf uit op hun officiële websites en controleert u zorgvuldig hun fraudebeveiligingsmaatregelen.
-
Meld verdachte vragen of misdaden. FBI-woordvoerder Paul Bresson verwijst kunstenaars naar de volgende websites om internetcriminaliteit te melden:
- www.ic3.gov
- www.fakecheck.org
- www.lookstoogoodtobetrue.com/fraud.aspx
Voorbeeld zwendel brief
De volgende e-mailcorrespondentie bevat een zwendelbrief die typerend is voor degene die naar artiesten is gestuurd. (De formulering en de spelfouten zijn die van de oplichter.)
Aan: [Naam kunstenaar] Onderwerp: Kunstenaarsbestand Online: Aankoop
Van: [Scammer's Alias] Datum: za, 17 nov 2007 14:12:33 -0500
** Dit volgende bericht is naar u verzonden door een persoon die uw kunstwerk op de Artists File Online-website van Artists Space heeft gevonden.
www.artistsspace.org/artistsfile
Meld problemen of problemen met betrekking tot deze e-mail aan [email protected]
Ik hoop dat dit bericht je goed vindt, ik kwam je webpagina tegen tijdens het zoeken naar goede kunstwerken en ik wil graag een aantal van deze creatieve kunstwerken rechtstreeks van je kopen, waarvan ik denk dat het perfect is voor mijn muren.
Devil, 2006, Mixed media op canvas, 80 × 40
Angel, 2006, Mixed media op canvas, 80 × 40
Death and Decomposition I, 2006, Mixed media op canvas, 40 × 80
Death and Decomposition II, 2006
Ik zal blij zijn om deze geselecteerde kunstwerken in ons nieuwe huis te hebben. Wat zijn hun prijzen exclusief verzendkosten? We verhuizen van ons huis in Alabama naar ons nieuwe appartement in Londen, ik zal een eerder antwoord op prijs stellen. Bedankt.
Hier is de slimme reactie van de kunstenaar:
Hallo [Scammer's Alias], Elk van de schilderijen is $ 2500. (Verzending voor elk is $ 200 voor Europa).
U kunt alleen per Paypal betalen. Ik stuur je een betalingsverzoek zodra je me laat weten of je ze allemaal of een deel ervan wilt kopen.
Ik zal verzenden zodra de betaling is verwerkt.
Vriendelijke groet, Naam van de artiest
Telefoonnummer
Website url adres
En het antwoord van de oplichter:
Datum: zo, 18 nov 2007 08:50:21 -0800
Van: [Naam van oplichter] Onderwerp: update
Aan: [Naam kunstenaar]
Heel erg bedankt voor je reactie op mijn vraag over die creatieven. Ik ben momenteel weg in Londen voor het huwelijk van mijn tweelingzus, ook al komt het op een moment dat ik me voorbereidde op een grote verhuizing en ook een baby verwachtte, maar het betekent zoveel voor haar. Ik zou over een paar dagen terug moeten zijn.
Ja, ik wil graag doorgaan met de aankoop van deze kunstwerken:
Death and Decomposition I, 2006, Mixed media op canvas, 40 × 80
Death and Decomposition II, 2006
Ik vind het mooie werken die veel kleuren aan onze nieuwe muur zullen toevoegen. Ondertussen wil ik graag dat u uw postadres en telefoonnummer doorstuurt, zodat ik mijn man kan informeren om u zo snel mogelijk een betaling per kassier te sturen voor de betaling voor die creatieve kunstwerken.
En ik kan uw contactgegevens ook doorsturen naar het lokale koeriersbedrijf dat al onze huisdecors zal verplaatsen, zodat zij contact met u kunnen opnemen om verzendgegevens te regelen. Ze kunnen het ophalen door FedEx regelen voor het ophalen van de kunstwerken uit uw galerij.
Ik kijk er naar uit om van je te horen, zodat ik weet hoe ik het best verder kan gaan. Proost.